רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים להחזרי מס משמעותיים. למעשה, מדי שנה עשרות אלפי אנשים משלמים מס גבוה מהנדרש, פשוט משום שלא נבדקה זכאותם להחזר. במאמר זה נספק לכם את כל המידע הדרוש כדי להבין מה הם החזרי מס לשכירים, כיצד לבדוק את זכאותכם, ומהם הצעדים שעליכם לבצע לקבלת הכסף המגיע לכם.
מה הם החזרי מס לשכירים?
החזרי מס הם כספים שמס הכנסה מחזיר לשכירים ששילמו מס עודף במהלך שנת המס. מצב זה יכול להתרחש בשל סיבות שונות, כגון:
שינוי במצב האישי – נישואין, גירושין, הולדת ילדים, או הפיכתם של הילדים לזכאים לנקודות זיכוי.
שינויים תעסוקתיים – מעבר בין עבודות, חופשות ללא תשלום, או עבודה חלקית לאורך השנה.
הוצאות מוכרות – הוצאות על לימודים, תרומות, ביטוח חיים ועוד, אשר מקנות זיכוי מס.
זכויות מיוחדות – נכות, שירות במילואים, הורים לילדים עם צרכים מיוחדים ועוד.
כיצד לבדוק זכאות להחזר מס?
כדי לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס, עליכם לעבור על מספר קריטריונים:
בדיקת תלושי שכר – ודאו שכל הפרטים בתלושי השכר נכונים, ושאין הפרשים בשיעור המס ששילמתם.
סקירת טפסי 106 – טופס זה, המסופק על ידי המעסיק בסוף השנה, מרכז את כל ההכנסות שלכם ואת המס שנוכה במהלך השנה.
בחינת שינויים אישיים – בדקו אם חלו שינויים במצב האישי או המשפחתי שלכם שמזכים בנקודות זיכוי נוספות.
ייעוץ מקצועי – במקרים של חוסר ודאות, מומלץ לפנות ליועץ מס מוסמך.
מדריך מס לשכירים: כיצד להגיש בקשה להחזר מס?
הגשת בקשה להחזר מס היא תהליך פשוט יחסית, אך יש לבצע אותו בצורה מסודרת. להלן השלבים:
איסוף מסמכים – הכינו את כל המסמכים הנדרשים, כגון תלושי שכר, טפסי 106, קבלות על תרומות, תשלומים לביטוח חיים ועוד.
מילוי טופס 135 – טופס זה הוא הבקשה הרשמית להחזר מס. יש למלא אותו בצורה מדויקת ולצרף את כל המסמכים הרלוונטיים.
הגשה לרשות המיסים – את הבקשה ניתן להגיש באופן מקוון דרך האתר של רשות המיסים, או ידנית במשרד השומה הקרוב למקום מגוריכם.
מעקב אחר הבקשה – לאחר הגשת הבקשה, מומלץ לעקוב אחרי התקדמותה כדי לוודא שהיא מטופלת כראוי.
מתי כדאי לפנות ליועץ מס?
אמנם ניתן לבצע את התהליך לבד, אך ישנם מקרים בהם יועץ מס יכול לחסוך לכם זמן ולמקסם את ההחזרים שלכם. פנייה ליועץ מס מומלצת במיוחד כאשר:
יש לכם הכנסות ממספר מקורות.
חלו שינויים מורכבים במצב האישי או התעסוקתי שלכם.
אינכם בטוחים כיצד למלא את הטפסים או אילו מסמכים לצרף.
טיפים להחזרי מס לשכירים
בדקו זכאות רטרואקטיבית – ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד שש שנים אחורה.
שמרו על מסמכים – הקפידו לשמור את כל תלושי השכר, הקבלות והאישורים למשך מספר שנים.
עקבו אחרי עדכונים בחוק – שינויים בחוקי המס עשויים להשפיע על הזכאות שלכם להחזר.
לסיכום
החזרי מס לשכירים הם דרך מצוינת להחזיר לעצמכם כספים ששילמתם ביתר. באמצעות בדיקת זכאות מסודרת, מילוי טפסים נכון וניצול הזכויות המגיעות לכם, תוכלו להבטיח שתקבלו את הכסף שמגיע לכם. אם אתם מרגישים שאתם זקוקים לעזרה, פנייה ליועץ מס מקצועי יכולה לעשות את ההבדל.