שכירים רבים בישראל אינם מודעים לזכויותיהם בכל הנוגע להחזרי מס. מדובר בכספים שמס הכנסה עשוי להחזיר למי ששילמו מס גבוה מדי במהלך השנה, בעקבות טעויות או אי דיוקים בחישוב המס. במאמר זה נסביר כיצד לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס, נשתף טיפים חשובים ונעמיק בזכויות השכירים מול מס הכנסה.

מהו החזר מס ולמה הוא נוצר?

החזר מס הוא סכום כסף שמס הכנסה מחזיר לשכירים ששילמו מס מעבר למה שהיו מחויבים בפועל. זה יכול לקרות מסיבות שונות, כמו:

• עבודה במספר מקומות עבודה במקביל ללא תיאום מס.
• שינויים במצב המשפחתי כמו נישואין, גירושין או הולדת ילדים.
• תקופות של אבטלה או עבודה חלקית במהלך השנה.
• זכאות להטבות מס עקב מצב רפואי, לימודים, תרומות ועוד.

מי זכאי להחזר מס?

החזרי מס נוגעים כמעט לכל השכירים במשק, במיוחד במקרים הבאים:

• אם עבדתם בחלק משנת המס ולא לאורך כל השנה.
• אם לא ביצעתם תיאום מס בין עבודות שונות.
• אם מגיעות לכם הטבות מס בעקבות סטטוס אישי או משפחתי.
• אם שילמתם הוצאות מוכרות שלא נלקחו בחשבון בחישוב המס.

איך לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס?

1. איסוף מסמכים רלוונטיים: התחילו באיסוף כל המסמכים הקשורים להכנסות ולהוצאות שלכם, כגון תלושי שכר (טפסי 106), אישורי תרומות, אישורי לימודים, אישורים רפואיים, ודוחות בנקאיים.
2. שימוש במחשבון החזר מס: מחשבונים מקוונים יכולים להעריך את גובה החזר המס המגיע לכם. הזינו את הפרטים הדרושים וקבלו הערכה ראשונית.
3. פנייה לאיש מקצוע: אם אינכם בטוחים כיצד להמשיך, יועצי מס ורואי חשבון יוכלו ללוות אתכם בתהליך.
4. הגשת בקשה: הגישו את טופס 135 למס הכנסה בצירוף כל המסמכים התומכים בזכאותכם.

טיפים להחזר מס לשכירים

• בדקו זכאות רטרואקטיבית: ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה. אם לא בדקתם זכאות בעבר, ייתכן שמגיע לכם החזר עבור שנים קודמות.
• שמרו על סדר במסמכים: שמירת תלושי שכר, קבלות ואישורים לאורך השנים תחסוך לכם זמן ומאמץ כאשר תחליטו לבדוק זכאות להחזר מס.
• בצעו תיאום מס: אם אתם עובדים בכמה מקומות עבודה במקביל, חשוב לבצע תיאום מס כדי למנוע גביית יתר של מס הכנסה.
• ניצול הטבות מס: בדקו אם אתם זכאים להטבות נוספות, כמו נקודות זיכוי בגין ילדים, לימודים אקדמיים או שירות מילואים.
• פנו לאיש מקצוע: אם אינכם בטוחים כיצד להתחיל או מה מגיע לכם, יועץ מס מקצועי יכול לחסוך לכם זמן ולהבטיח שתקבלו את כל הכספים המגיעים לכם.

זכויות השכירים מול מס הכנסה

כשכירים, יש לכם זכויות רבות מול מס הכנסה שחשוב להכיר:

1. הטבות מס בגין ילדים: הורים זכאים לנקודות זיכוי עבור כל ילד עד גיל מסוים.
2. זיכוי בגין לימודים: אם סיימתם תואר אקדמי, אתם עשויים להיות זכאים להטבת מס.
3. זיכוי על תרומות: תרומות לעמותות מוכרות מזכות בהחזר מס בגובה של עד 35% מסכום התרומה.
4. זכויות רפואיות: אם יש לכם מצב רפואי מיוחד, ייתכן שתהיו זכאים להקלות במס.

מה עושים אם הבקשה נדחתה?

במקרה של דחיית הבקשה, תוכלו לערער או להגיש בקשה מתוקנת. לעיתים הדחייה נובעת מחוסר במסמכים או ממילוי לא מדויק של הטפסים. בדקו את הסיבות לדחייה ותקנו את הטעויות.

סיכום

החזרי מס לשכירים הם דרך מצוינת להחזיר לעצמכם כסף ששילמתם ביתר. עם מעט מאמץ, סדר והבנה של הזכויות שלכם, תוכלו לקבל החזרים משמעותיים. זכרו, הכסף הזה מגיע לכם – התחילו את התהליך כבר היום ותיהנו מההטבות שמגיעות לכם.